Vous êtes-vous déjà demandé quelles sont les meilleures compagnies d’assurance invalidité au Québec ? Avec une multitude d’options sur le marché, il peut être difficile de choisir la bonne assurance pour protéger votre avenir en cas d’invalidité.
- C'est pourquoi nous avons dressé une liste des 10 meilleures compagnies d'assurance invalidité au Québec.
Que vous soyez à la recherche d’une couverture complète, de primes abordables ou d’un service client exceptionnel, vous y trouverez votre compte.
Pourquoi souscrire à une assurance invalidité au Québec ?
Souscrire à une assurance invalidité au Québec est essentiel pour protéger votre sécurité financière en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou à un accident. Les avantages d’une assurance invalidité sont nombreux.
Qu’est-ce qu’on veut dire par invalidité ?
- L'invalidité peut être définie comme une condition médicale qui vous empêche de travailler et de gagner un revenu.
- Elle peut être temporaire ou permanente, totale ou partielle.
Comment ça fonctionne ? L’assurance invalidité fonctionne en vous fournissant un revenu de remplacement si vous êtes incapable de travailler en raison d’une invalidité couverte par la police.
Ce revenu de remplacement vous permet de subvenir à vos besoins essentiels, tels que le paiement des factures, le remboursement des prêts et l’assurance de maintenir votre niveau de vie.
De plus, il faut savoir qu’il existe deux types d’assurance invalidité au Québec. C’est-à-dire, l’assurance invalidité collective, qui est généralement souscrite par un employeur pour ses employés, et l’assurance invalidité individuelle, que vous pouvez souscrire vous-même.
Si quelque chose vous arrivait, seriez-vous en mesure de vous concentrer sur votre rétablissement sans avoir à vous soucier de votre situation financière ?
Assurance invalidité longue durée VS Assurance invalidité courte durée - Quelle est la différence ?
L’assurance invalidité longue durée et courte durée sont deux types de protection qui offrent une couverture en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou à un accident.
Voici les principales différences entre les deux :
Assurance invalidité longue durée
- Couverture de plusieurs années pouvant aller jusqu’à la retraite
- Prestations plus basses
- Généralement entre 50% et 70% du salaire avant l’invalidité
- Primes plus élevées
- Délai de carence moyen de 90 jours à un an
Assurance invalidité courte durée
- Couverture de quelques semaines à deux ans
- Prestations plus élevées
- Jusqu’à 100% du salaire avant l'invalidité
- Primes plus abordables
- Délai de carence de quelques jours à quelques semaines
La longue durée offre une couverture à long terme avec des prestations moins élevées, mais sur une période plus longue. Tandis que la courte durée offre une couverture à court terme avec des prestations plus élevées, mais sur une période limitée.
Le choix entre les deux dépend de vos besoins spécifiques en matière de protection contre l’invalidité.
Quel est le Top 10 des Compagnies d’Assurance Invalidité au Québec ?
Imaginez-vous un instant confronté à une incapacité de travail soudaine et prolongée, sans avoir la certitude que vos finances seront préservées.
Dans de telles circonstances, souscrire à une assurance invalidité devient une décision cruciale pour protéger votre avenir financier. Mais avec tant d’options sur le marché, comment savoir quelle compagnie d’assurance choisir ?
Pour vous aider à naviguer dans ce choix crucial, nous avons dressé une liste de 10 des meilleures compagnies d’assurance invalidité au Québec.
Desjardins Assurance invalidité
Desjardins Assurance offre une gamme complète de produits d’assurance, dont l’assurance invalidité conçue pour protéger votre revenu en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou à un accident.
L’assurance invalidité de Desjardins offre une couverture souple et personnalisable pour répondre à vos besoins spécifiques.
Les principales caractéristiques de l’assurance invalidité de Desjardins incluent :
- Montant mensuel personnalisé : entre 400 $ et 10 000 $ par mois selon le revenu et le type d’emploi
- Période d’indemnisation flexible : 2 ou 5 pour une assurance de courte durée et jusqu’à 65 ou 70 ans pour une assurance de longue durée
- Période de carence au choix : entre 0 et 2 ans
Avantages :
- Option d’assurabilité future
- Prolongation de la période de profession habituelle
- Indemnité pour invalidité partielle
- Remboursement partiel des primes
- Assurance invalidité pour les prêts
- Services d’accompagnement
Beneva Assurance invalidité
Née suite à la fusion des forces de La Capitale et SSQ Assurance, Beneva offre des produits d’assurance invalidité afin que ses clients bénéficient d’un revenu le temps de se remettre sur pied.
Beneva reconnaît qu’en cas de problèmes de santé, la question de l’argent, c’est stressant. Pourquoi recourir à une assurance auprès de cette compagnie ?
- Pas accès à une assurance invalidité
- Compléter la couverture d’assurance collective
- Obtenir une couverture flexible
- Protéger votre épargne
Avantages :
- Prolongation de la période de profession habituelle de 24 mois à 5 ans
- Remboursement de prime
- Invalidité en cas de maladie jusqu’à 6 000 $ par mois
Industrielle Alliance Assurance invalidité
Créée en 1982, IA représente l’une des plus importantes sociétés d’assurances et de services financiers au Canada. En ce sens, Industrielle Alliance offre une assurance invalidité complète et flexible pour protéger votre revenu en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou à un accident.
Leur assurance invalidité est conçue pour répondre à une variété de besoins et de budgets, avec des options personnalisables pour vous offrir la meilleure protection possible.
Les caractéristiques de l’assurance invalidité d’Industrielle Alliance incluent :
- Prestations jusqu’à 10 000 $ par mois
- Période d’indemnisation flexible : 2 ou 5 pour une assurance de courte durée et jusqu’à 65 ans pour une assurance de longue durée
- Couverture du prêt hypothécaire ou loyer possible
Plus précisément, IA propose 4 grandes catégories de protection :
- Programme supérieur
- Programme Acci-Jet
- Assurance prêt Universelle
- Acci 7 PLUS
Avantages :
- Source de remplacement de revenu
- Assumer vos engagements financiers en période de convalescence
- Couvrir les frais d’invalidité
- Prestations mensuelles non imposables
- Renouvellement garanti en cas de besoin
RBC Assurance invalidité
RBC Assurance offre une assurance invalidité complète et flexible pour protéger votre famille et vos finances en cas d’incapacité de travail.
Leur assurance invalidité est conçue pour répondre à une variété de besoins et de budgets, avec des options personnalisables pour vous offrir la meilleure protection possible.
Quelles sont les caractéristiques de l’assurance RBC à retenir ?
- Aucun examen médical requis
- Primes abordables à partir de 10,50 $ par mois
- Souplesse des options de prestation mensuelle : 5 00$, 1 000 $, 1 500 $ jusqu’à 75% du salaire
- Transportable d’un emploi à l’autre
- Demande d’assurance rapide en 15 minutes
Avantages :
- Protection du revenu et du mode de vie
- Options de couvertures flexibles
- Service à la clientèle de qualité supérieure
- Option de couverture Blessure seulement
Manuvie Assurance invalidité
Fondée en 1987, Manuvie est l’une des plus grosses compagnies d’assurance au Canada. En plus d’offrir une gamme complète d’assurances, elle offre un service de gestion de patrimoine et de services financiers à ses clients individuels et institutionnels.
Manuvie Assurance offre une assurance invalidité complète et personnalisable pour vous assurer une entrée d’argent en cas de maladie ou d’un accident.
Leurs produits d’assurance invalidité sont conçus pour répondre à une variété de besoins et de budgets, avec des options personnalisables pour vous offrir la meilleure protection possible.
Que propose Manuvie ?
- Protection : travail temps plein, travail temps partiel, sans travail
- Remplacement de revenu et de frais médicaux
- Prestations mensuelles jusqu’à 6 000 $
- Personnalisation des régimes
Régimes de base :
- Protection du revenu et du mode de vie
- Indemnité d’hospitalisation
Garanties supplémentaires :
- Remboursement de 50% des primes
- Protection pour maladie ou blessure
- Prolongation de Protection Accidents pour 2, 5 ans ou jusqu’à 65 ans
- Couverture de frais médicaux
- Augmentation de la prestation de décès accidentel
- Prolongation de période d’indemnisation en cas d’entorse ou de foulure
BMO Assurance invalidité
BMO Assurance est la division d’assurance de la Banque de Montréal (BMO). La compagnie d’assurance s’efforce d’offrir une protection financière et une tranquillité d’esprit à ses assurés, en les aidant à protéger ce qui compte le plus pour eux.
L’assurance invalidité de BMO offre une protection complète et flexible pour votre revenu en cas d’incapacité de travail.
Avec des options personnalisables et un service à la clientèle réputé, BMO Assurance est un choix solide pour votre assurance invalidité.
Que propose la Banque de Montréal en termes d’assurance invalidité ?
- Couverture de prêt hypothécaire
- Couverture de prêt personnel
- Couverture de marge de crédit personnelle
Les caractéristiques de l’assurance invalidité BMO incluent notamment :
- Prestations de couverture mensuelle variables
- Couverture hypothécaire mensuelle allant jusqu’à 3 000 $ par personne et 6 000 $ par couple
- Emploi de minimum 25 heures par semaine
Sun Life Canada Assurance invalidité
Sun Life Canada, également connue sous le nom de Sun Life Financial, est l’une des plus grandes compagnies d’assurance au Canada. Fondée en 1865, Sun Life Canada offre une gamme complète de produits d’assurance, dont l’assurance invalidité.
La compagnie est reconnue pour son engagement envers l’innovation, la durabilité et la responsabilité sociale et elle est un leader dans le secteur de l’assurance partout au Canada.
Si vous souffrez d’une blessure ou d’une maladie vous empêchant de travailler, voici ce que Sun Life vous propose :
- Assurance invalidité de courte durée (ICD)
- Assurance invalidité de longue durée (ILD)
- Régime d’assurance individuelle
- Régime d’assurance collective
- Régime d’État
Avantages :
- Revenu pour couvrir vos dépenses
- Protection à court ou à long terme
- Contrat d’assurance individuelle
Croix Bleue Assurance Invalidité
La Croix Bleue est une compagnie d’assurance largement réputée qui offre une variété de produits d’assurance.
Elle est connue pour sa couverture santé, mais elle propose également des solutions d’assurance invalidité pour protéger le revenu des assurés en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou un accident.
La Croix Bleue est reconnue pour son engagement envers le bien-être et la santé de ses assurés, offrant des services et des prestations qui contribuent à améliorer leur qualité de vie.
Quels sont les types de couvertures disponibles auprès de la Croix Bleue ?
- Assurance invalidité de courte durée (ICD)
- Assurance invalidité de longue durée (ILD)
Avantages :
- Prestations non imposables
- Options de prestations flexibles
- Solutions personnalisées
- Protection temporaire ou prolongée
Humania Assurance invalidité
Humania Assurance est une compagnie d’assurance canadienne fondée en 1874. Spécialisée dans les produits d’assurance vie, d’assurance maladie et d’assurance invalidité, Humania Assurance se distingue par son approche axée sur la simplicité, la transparence et l’accessibilité.
La compagnie offre des produits d’assurance invalidité flexibles et personnalisables pour répondre aux besoins spécifiques de ses clients.
Humania Assurance se démarque également par son service à la clientèle de qualité et sa volonté d’innover pour offrir des solutions d’assurance modernes et adaptées à l’évolution des besoins de sa clientèle.
Quels sont les produits d’assurance invalidité offerts par Humania ?
- Prosanté Assurance paiements - accident et maladie
- Assurance sans examen médical - Assurance dettes
- Assurance sans examen médical - Assurance revenu
- Prosanté Assurance salaire - accident et maladie
- Prosanté Assurance salaire - accident
Avantages :
- Simplicité et transparence
- Flexibilité des protections d’assurance
- Innovation et modernité
Canada Vie Assurance invalidité
Anciennement connue sous le nom de Great-West Life, Canada Vie est fièrement reconnue dans l’industrie de l’assurance, et ce, depuis 1987.
Parmi sa vaste gamme de produits d’assurance, Canada Vie s’engage à aider ses clients à se protéger en cas d’invalidité, en leur offrant une protection financière et une tranquillité d’esprit.
Qu’est-ce qui distingue Canada Vie en tant que compagnie d’assurance ?
- Revenu partiel mensuel
- Taux garantis jusqu’à l’âge de 65 ans
- Régime entièrement personnalisé
- Prime située entre 1% et 9% de votre salaire
Avantages :
- Soutien administratif
- Établissement de prix compétitif et sur mesure
- Compléments de produits d’assurance
Votre couverture d’assurance invalidité se retrouve potentiellement parmi les offres de l’une de ces compagnies. Que diriez-vous d’en avoir l’heure juste ?
Comment obtenir la meilleure couverture d’assurance invalidité ?
Pour obtenir la meilleure couverture d’assurance invalidité, il est essentiel de comparer les offres de différentes compagnies d’assurance.
Utiliser un comparateur en ligne fiable et gratuit, comme Soumissions Assurance Invalidité, peut vous aider à trouver la meilleure couverture adaptée à vos besoins et à votre budget.
Voici quelques étapes pour obtenir la meilleure couverture :
Étape #1 - Formulaire
- Remplir le formulaire gratuit de Soumissions Assurance Invalidité avec vos informations personnelles.
Étape #2 - Soumissions
- Soumettez le formulaire et recevez des propositions d’assurance personnalisées de plusieurs compagnies.
Étape #3 - Comparaison
- Comparez les soumissions et choisissez la meilleure couverture d'assurance invalidité qui répond à vos besoins et à votre budget.
En utilisant un comparateur en ligne fiable comme Soumissions Assurance Invalidité, vous pouvez obtenir rapidement et gratuitement des soumissions personnalisées tout en bénéficiant de l’accompagnement d’un spécialiste en assurance.
C’est l’occasion de trouver la meilleure couverture d’assurance invalidité au Québec !
Comparez les offres des meilleures compagnies d'assurance invalidité au Québec
La comparaison est une étape importante à ne pas négliger pour protéger votre sécurité financière en cas d’invalidité.
N’oubliez pas de considérer non seulement le coût de la prime, mais aussi la qualité de la couverture offerte, les exclusions, les délais de carence et les conditions générales de la police.
En comparant attentivement les produits et les prix, vous pouvez trouver la meilleure assurance invalidité qui vous procurera la tranquillité d’esprit nécessaire en cas d’incapacité de travail.
